Factoring - Die Finanzierung

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Wussten Sie, dass mehr als 44000 mittelständische und kleine Unternehmen das Factoring zur Verbesserung des finanziellen Spielraums einsetzen? Doch was ist Factoring eigentlich?

Factoring Definition

Das Factoring ist eine Finanzierungsalternative, die durch den Forderungsverkauf aus Lieferungen und Leistungen, an ein Factoring Anbieter, die Liquidität sofort steigert.

Echtes Factoring ist die Lösung, wenn Sie den finanziellen Spielraum erhöhen möchten. Sie verkaufen dabei Ihre Forderungen an den Factor.

Der Factor zahlt beim Ankauf die Höhe des Kaufpreises sofort (innerhalb 48 Stunden) auf Ihr Konto und übernimmt ebenfalls das Delkredere. Das heisst, dass Sie sich durch den Verkauf vor Forderungsausfall schützen.

Sichern und erhöhen Sie Ihren Handlungsspielraum und schützen Sie sich vor Forderungsausfällen.

Die Beliebtheit des Factorings im Mittelstand steigt.

Was ist Factoring?

Inzwischen konnte das Factoring in mittelständischen Unternehmen einen festen Platz erobern. Entweder als alleinige oder zusätzliche Finanzierungsform zur Sicherung und Erhöhung der Zahlungsfähigkeit. Dies wird durch eine Studie belegt. Durch den Einsatz des Factorings schaffen Sie Bankenunabhängigkeit! Die Branche verzeichnet seit Jahren eine konstante Zuwachsraten.

Factoring oder klassischer Bankkredit?

In Zukunft wird Factoring den klassischen Bankkredit immer mehr ablösen!

Durch diese Finanzdienstleistung bekommen Sie sofortigen und dauerhaften Liquiditätszufluss. Anschlusskunden verfügen über eine höhere Bonität. Die Finanzdienstleistung wird die Umsatzfinanzierung stärken, weil die Liquidität kongruent zum Umsatz wächst. Räumen Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele ein. Dadurch nutzen Sie auch die Vorteile des Factorings bei der Neukunden-Gewinnung.

Die verkauften Forderungen werden durch den Factor vor Forderungsausfall geschützt. Der Factor übernimmt für die angekauften Forderungen das Delkredere (Ausfallrisiko). Auch wenn ein Kunde zahlungsunfähig werden sollte! Außenstände sinken auf ein Minimum und der Geldzufluss steigt auf ein Maximum. Die Eigenkapitalquote wird sich enorm verbessern. Dies wiederum wird bei der Kreditvergabe positive Auswirkungen bekommen.

Vorteile beim Factoring – Forderungsausfälle gehen gegen null

Der größte Vorteil beim Factoring besteht darin: Offene Forderungen werden sofort zu Barliquidität auf dem Bankkonto gutgeschrieben. Unternehmen können somit fristgerecht Ihre Debitoren bedienen und eventuell wieder mit Skontoabzug. Zusätzliche Skontoeinnahmen decken meist die Kosten ab. Häufig ist die eigene Existenz durch größere Forderungsausfälle bei Kunden gefährdet. Die Folgeinsolvenzen sind besonders tragisch, weil Lieferanten dagegen machtlos sind und darauf keinen Einfluß haben.

Bei dieser Finanzierungslösung ist dies ausgeschlossen. Forderungen sind bereits verkauft und können somit nicht mehr ausfallen. Das Ergebnis ist, dass die gesamten Forderungen täglich in Liquidität umgewandelt werden. Sie wandeln automatisch, in der Bilanz, offene Posten direkt in Eigenkapital um. Die Eigenkapitalquote steigt automatisch und auch das Bankrating.

Wiederkehrender Forderungsverkauf ist nicht gleichzeitig auch Inkasso.

Inkasso ist der professionelle Einzug von offenen, überfälligen Zahlungen, durch eingetragene Inkassounternehmen. Bei der alternativen Unternehmensfinanzierung ist der Forderungsverkauf von NOCH NICHT FÄLLIG gewordenen offenen Forderungen gemeint. Die Leistungen müssen zu 100% erbracht und frei von Ansprüchen Dritter sein.

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Repräsentative Studie

Umdenken bei Unternehmensfinanzierung im Mittelstand in Zukunft eine breitere Aufstellung und individuelle Strategien zu verfolgen. Die Umsatzfinanzierung wird als eigenständiges strategisches Element immer wichtiger werden. Das erwarten 71% der kleinen und mittleren Unternehmen in Deutschland, wie eine Studie des „Bundesverbands Factoring für den Mittelstand (BFM)“ ergab. Auch eine breiter angelegte Finanzierungsstruktur gewinnt an Bedeutung. Fast jedes zweite KMU ist offen für Instrumente, die den Bankkredit ersetzen können[…]

Nutzen von Factoring für Unternehmen

Factoring hat sich in jüngster Zeit zu einer gefragten Finanzierungsalternative entwickelt, die besonders für kleine und mittelständische Unternehmen attraktiv ist. KMUs haben den Nutzen von Factoring zur Finanzsteigerung erkannt.
Die Kunden nutzen diese Finanzdienstleistung, um einerseits ihre Finanzierungsquellen zu diversifizieren und andererseits die Kapitalstruktur zu verbessern und somit weiterhin den Zugang zu Bankkrediten zu wahren. Die Kapitalbeschaffung ist für Kunden häufig der entscheidende Grund für eine Zusammenarbeit mit einem Factor. […]

Kurz und knapp: Factoring

Der entscheidende Vorteil von Factoring zur Beschaffung von Kapital gegenüber der Kreditfinanzierung wird sehr deutlich: Für ein Unternehmen werden rund 80 Prozent des Umsatzes sofort zu Liquidität, während eine Kreditaufnahme zusätzliche Sicherheiten bedingt und nur einen geringen Liquiditätszufluss ergeben würde.
Vor allem für mittelständische und auch kleine Firmen hat die Dienstleistung noch weiteren Nutzen. Durch den Forderungsverkauf kann der Anschlusskunde eine Bilanzverkürzung mit verbesserter Eigenkapitalquote erreichen. […]

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