Factoring-Vorteile kurz zusammengefasst

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Factoring hat sich in jüngster Zeit zu einer gefragten Finanzierungsalternative entwickelt, die besonders für kleine und mittelständische Unternehmen attraktiv ist. Die Anschlußkunden nutzen Factoring, um einerseits ihre Finanzierungsquellen zu diversifizieren und andererseits die Kapitalstruktur zu verbessern und somit weiterhin den Zugang zu Bankkrediten zu gewährleisten.

Sofortiger Liquiditätszufluss

Die Liquiditätsbeschaffung ist für die Factoringnehmer häufig der entscheidende Grund für eine Zusammenarbeit mit einem Factoring-Unternehmen. Deshalb zahlen die Factors innerhalb von zwei Arbeitstagen einen Vorschuss zwischen 80 – 90 Prozent auf die Bruttorechnungssumme. Der zeitnahe Liquiditätszufluss erhöht Ihren finanziellen Spielraum und macht Sie von Fremdmitteln, wie zum Beispiel einem Hausbankkredit, unabhängiger.

Skontovorteile im Einkauf

Sie können sich als Factoringkunde wichtige Marktvorteile im Einkauf verschaffen. Mit Factoring sind Sie liquide und können Ihren Lieferanten eine zeitnahe Bezahlung der Rechnungen zusagen. So lassen sich Skonto und Preisnachlässe realisieren und die Einkaufskosten senken.

Wettbewerbsvorteil gegenüber Mitbewerbern

Sprechen Sie mit Ihren Kunden über die Gewährung von Zahlungszielen von bis zu 60 Tagen. Die Kosten für bisher gewährte Skonti fallen somit weg. Der Kundenservice steigt und Sie verfügen als Factoringkunde über einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil.

Keine Stellung von Sicherheiten

Im Gegensatz zum Bankkredit brauchen Sie beim Factoring keine weiteren Sicherheiten. Wenn die Parameter für eine Zusammenarbeit mit einem Factoring-Unternehmen stimmen und Sie eine qualitativ gute Debitorenstruktur haben, können Sie schnell zu Liquidität kommen.

Umsatzkongruente Finanzierung

In der umsatzkongruenten Finanzierung liegt ein weiterer wesentlicher Vorteil für die Zusammenarbeit mit einem Factor. Während Sie die Hausbank in einer Wachstumsphase nur behutsam mit der notwendigen und ausreichenden Liquidität versorgt, berücksichtigen die Factoring-Anbieter diese positive Perspektive weitaus stärker und stellen die Mittel für die Expansion zur Verfügung.

Ausfallschutz

Die Absicherung gegen Forderungsausfälle spielt in einer Zeit, in der die Zahl der Insolvenzen so hoch ist wie nie zuvor, eine wichtige Rolle. Die Factoring-Unternehmen übernehmen das Risiko, falls die offenen Forderungen Ihres Debitors ausfallen. Ausfallschutz ist heutzutage ein wichtiges Kriterium für die Liquiditität im Unternehmen.

Debitorenmanagement

Sie senken als Factoringkunde durch das Outsourcing Ihre innerbetrieblichen Fixkosten. Durch die Übertragung der Aufgaben an einen Factor wird ein professionelles Debitorenmanagement mit festgelegtem Mahnwesen sichergestellt. Wie Ihre Kunden gemahnt werden sollen, stimmen wir mit Ihnen im Vorfeld ab.

Bilanzverkürzung und Verbesserung der Eigenkapitalquote

Durch die Nutzung von Factoring verkürzt sich Ihre Bilanzsumme und die Eigenkapitalquote erhöht sich. Das ist ein wichtiger Faktor in Zeiten von Basel II und der Bonitätsprüfung im Rahmen des Ratings. Die Forderungen aus Lieferung und Leistung scheiden aus Ihrer Bilanz aus, sobald sie an uns verkauft sind.

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